L’assurance-vie est un placement financier qui permet au souscripteur d’épargner de l’argent.

L’objectif est alors de faire fructifier son épargne ou de transmettre à un ou plusieurs bénéficiaires ce placement en cas de décès avec un fiscalité réduite.

En cas de vie, le souscripteur peut disposer de tout ou partie de son épargne comme il le souhaite.

En cas de décès du souscripteur, le contrat sera dénoué et le capital et les intérêts seront transmis à le (ou les) bénéficiaire(s) de son choix (enfants, conjoints, concubin, frères et sœurs, etc…)

L’assurance vie a la particularité de pouvoir cumuler les avantages de la fiscalité de l’assurance vie avec ceux liés à la transmission du patrimoine.

L’assurance vie est un bon complément au Plan d’Epargne Retraite (PER) pour préparer sa retraite.

Lorsque vous ouvrez un contrat d’assurance vie ou de retraite, il faut choisir votre allocation, en mots simples, choisir comment va être investi votre argent.

Dans le tableau ci dessous, je vous indique les fonds ou les modes de gestion que je recommande à mes clients, lorsque je recommande un fonds, je regarde la performance actuelle, mais surtout la performance sur le long terme .

Ce tableau reprend le nom du fonds ainsi que ses performances sur 1,3,5 et 10 ans.